Der Ruhestandsplaner-Tipp präsentiert vom ersten Ruhestandsplaner im Kreis Rosenheim
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Die Wichtigkeit der individuell notwendigen Rendite!
Andreas Mühlbauer(firmenpresse) - Viele Menschen verlassen sich oft auf langfristig abgeschlossene Lebens– und Rentenversicherungen als Altersversorgung. In aller Regel werden die Auszahlungen jedoch nicht genügen, um eine ausreichende Rente zu ermöglichen. Anlageformen wie geschlossene Fonds und atypisch stille Beteiligungen sind gerade dann unverkäuflich, wenn sie schlecht laufen. Derartige Beispiele gibt es nahezu unendlich.
Gehen Sie also mal gedanklich weg von den vielen Geldanlagemöglichkeiten und strukturieren Sie gemeinsam mit Ihrem Berater Ihre derzeitige finanzielle Situation. Dann lassen Sie sich die weitere Entwicklung Ihrer Finanzen in der Zukunft simulieren.
Als nächsten Schritt wird Ihnen ein qualifizierter Berater Ihre INDIVIUELL NOTWENDIGE RENDITE ermitteln, die sie benötigen, um überhaupt eine Chance zu haben, im Alter finanziell unabhängig zu sein und zu bleiben.
Ein Fallbeispiel: Familie Muster, Vater angestellt, 42 Jahre. Seine Frau, 36 Jahre, zieht die beiden Kinder groß (6 u. 10 Jahre). Die Wunschrente von 2000,- € soll mit 67 beginnen, das Geld theoretisch bis zum 95. Lebensjahr reichen und die angen. Inflation von 3% ausgleichen. Die Erwartung der gesetzlichen Rente liegt derzeit bei 1567,- €. Ein Haus wird finanziert und soll im Rentenalter abbezahlt sein.
Es sind bereits 50.000 € vorhanden und mtl. werden 500,- € gespart. Die derzeitige Verzinsung liegt bei „sicheren“ 4%. Künftige Ausgaben sind natürlich kaum planbar, jedoch tatsächlich vorhanden, finden aber in diesem Beispiel jetzt keine Betrachtung.
Die Simulation der aktuellen Ruhestandssituation ergibt nun folgende Erkenntnisse:
Im Alter von 76 Jahren wird die Familie PLEITE sein! Das Vermögen ist ausgegeben, das nun 40
Jahre alte Haus ist renovierungsbedürftig und kann nicht mehr unterhalten werden!
Was wäre die individuell notwendige Rendite in diesem Fall?
Entweder müßte unser Musterfall erheblich mehr Geld sparen, monatlich 1494,- €, eine nicht zu schaffende Summe. Oder aber sein Vermögen müßte nach Steuern etwa 6,75 % Rendite pro Jahr erzielen, um überhaupt eine Chance zu haben bis zum 95. Lebensjahr versorgt zu sein. Wenn er nichts unternimmt, folgt die Pleite - Punkt!!!
Wurde dies jemals bei Ihren Beratungen berücksichtigt? Was passiert, wenn Sie weiter so handeln wie bisher und Sie unternehmen nichts?
Für nähere Informationen zum Thema Ruhestandsplanung stehen wir Ihnen mit einem Kennenlerntermin gerne zur Verfügung. Rufen Sie an - wir freuen uns auf Sie!
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Datum: 12.07.2009 - 13:37 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 102114
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Kontakt-Informationen:
Ansprechpartner: Andreas Mühlbauer
Stadt:
Bad Endorf
Telefon: 08053-79 99 79
Kategorie:
Finanzwesen
Meldungsart: Finanzinformation
Versandart: Veröffentlichung
Freigabedatum: 12.07.2009
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