Compliance-Funktion effizient auslagern mit S+P

S+P Compliance Services bietet rechtssichere Outsourcing-Lösungen für AML-, WpHG- und MaRisk-Compliance - individuell, skalierbar, revisionsfest.

(firmenpresse) - Ab 2025 verändert sich das regulatorische Umfeld für Geldwäschebeauftragte (MLROs) grundlegend. Die neue EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), die Aufsicht durch die AMLA sowie die überarbeiteten Auslegungshinweise der BaFin definieren die Spielregeln neu. Unternehmen sind gefordert, ihre Prozesse zu überdenken - und Compliance zukunftssicher aufzustellen.



Neue Rahmenbedingungen: Was sich ändert



Die regulatorischen Anforderungen werden nicht nur umfangreicher, sondern auch präziser und technikgetriebener. Insbesondere folgende Aspekte stehen im Fokus:

1. Einführung einer einheitlichen AML-Verordnung (AMLR) für alle EU-Mitgliedstaaten

2. Gründung der zentralen EU-Aufsichtsbehörde AMLA mit weitreichender Prüfkompetenz

3. Stärkere nationale Kontrollen durch die BaFin - mit Fokus auf Risikomanagement, Meldeprozesse und Dokumentation

4. Verschärfte Anforderungen an Qualifikation und Unabhängigkeit des Geldwäschebeauftragten



Diese Entwicklungen fordern ein Umdenken in der Organisationsstruktur vieler Unternehmen - insbesondere bei mittelständischen Finanzdienstleistern, FinTechs, Vermögensverwaltern und Zahlungsinstituten.



Die Lösung: MLRO-as-a-Service von S+P Compliance Services



Anstatt interne Strukturen kostenintensiv aufzubauen oder zu erweitern, bietet S+P eine praxisbewährte Alternative: den externen Geldwäschebeauftragten im Full-Service-Modell. Das Modell kombiniert regulatorische Sicherheit mit operativer Entlastung und hoher Effizienz.



Deine Vorteile im Überblick

1. Fest kalkulierbare Kosten durch Pauschalhonorare

2. Keine Ausfallrisiken - Vertretung durch MLRO-Pool gesichert

3. Zugriff auf digitale Tools (S+P Tool Box) und E-Learning-Plattform



4. Standardisierte, revisionssichere Prozesse

5. Kein Aufwand für Personalbeschaffung, Schulung oder Fluktuationsmanagement



Für wen ist MLRO-as-a-Service geeignet?



S+P bietet flexible Modelle für jede Unternehmensgröße. Die empfohlene Lösung richtet sich nach Umsatz und Komplexität:

1. Unternehmen mit < 50 Mio. EUR Umsatz: vollständige Auslagerung an S+P

2. 50-100 Mio. EUR Umsatz: hybrides Modell mit interner Ansprechperson und externer Fachbetreuung

3. > 100 Mio. EUR Umsatz: interner MLRO plus gezielte externe Unterstützung für Spezialthemen und Prüfungsvorbereitung



BaFin- und AMLA-Prüfungen: Darauf kommt es ab 2025 an



Die Prüfungen werden gezielter, die Anforderungen höher. Besonders im Fokus:

1. Nachvollziehbarkeit und Aktualität der Verdachtsmeldeprozesse

2. Dokumentierte Risikoklassifizierung der Kunden

3. Unabhängigkeit und Fachwissen des Geldwäschebeauftragten

4. Wirksamkeit von KYC- und Monitoring-Systemen

5. Schulungshistorie und Sensibilisierung der Mitarbeitenden

S+P bietet alle Nachweise digital an - mit automatisierten Reports, Audit-Trails und Prüfprotokollen.



Technologiegestützte Compliance für mehr Effizienz



Ab 2025 setzt S+P auf moderne Compliance-Technologie zur Früherkennung und Risikosteuerung:

1. KI-gestützte Mustererkennung bei Transaktionen

2. Dynamisches Risikoscoring für Kundengruppen

3. Prädiktive KYC-Analysen zur frühzeitigen Erkennung von Auffälligkeiten

4. Zentrale Dokumentation und revisionssichere Berichte



So entsteht eine skalierbare und zukunftssichere AML-Architektur - konform mit BaFin, AMLR und AMLA.



Handlungsempfehlungen für Unternehmen



Damit dein Unternehmen rechtzeitig vorbereitet ist, empfiehlt sich ein strategischer Ansatz mit S+P:

1. Kosten senken, ohne Qualitätseinbußen: durch externen MLRO im Full-Service

2. Fit für AMLR, BaFin & AMLA: mit Tool-gestützter Dokumentation und Prüfungsfestigkeit

3. Mitarbeitende entlasten: durch Outsourcing kritischer AML-Funktionen

4. Reputationsrisiken minimieren: mit zertifizierten Schulungen und standardisierter Nachweisführung



Fazit: 2025 aktiv gestalten statt reagieren



Mit S+P Compliance Services bringst du deine Geldwäsche-Compliance auf ein neues Level:

/> Klare und transparente Kostenstruktur

/> Regulatorische Sicherheit und geprüfte Prozesse

/> Entlastung interner Ressourcen und Vermeidung von Haftungsrisiken



Nutze den Wandel 2025 als Chance - mit MLRO-as-a-Service von S+P wirst du nicht nur compliant, sondern strategisch besser aufgestellt.

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Datum: 23.06.2025 - 09:54 Uhr
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