Zinsbaustein GmbH, ZBS Investment GmbH & Co. KG

Rückzahlung des Anlagebetrages und rechtliche Möglichkeiten

(firmenpresse) - Die Zinsbaustein GmbH aus Berlin, eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichtes Charlottenburg unter HRB 167188 B betreibt die digitale Immobilien-Investmentplattform zinsbaustein.de, die als Vermittler zwischen Kapitalsuchenden Emittenten und potenziellen Investoren fungiert.







Die Plattform bietet verschiedene Finanzprodukte an, darunter Darlehensteilforderungen, Genussrechte, Nachrangdarlehen. Laut Unternehmensangaben wurden über die Plattform bereits 115 Immobilienprojekte finanziert, mit mehr als 6.000 aktiven Anlegern, die über "Crowdinvesting" mit minimal 500 EUR oder mit einem deutlich höheren Mindestanlagebetrag von 50.000 EUR investiert haben.







Als Darlehensnehmer fungierte dabei eine Immobilienprojektgesellschaft, die für die Entwicklung eines Immobilienprojektes über Zinsbaustein innerhalb eines bestimmten Zeitraumes ("Fundingphase") finanzielle Mittel von Anlegern eingeworben hat ("Emission"). Die Anleger zahlten hierzu zunächst die Gelder auf ein Konto der ZBS Investment GmbH & Co. KG bei der secupay AG. In Höhe der am Ende der Fundingphase der Emission eingeworbenen finanziellen Mittel bzw. der kumulierten Beträge sämtlicher Zeichnungen schloss der Darlehensnehmer einen Darlehensvertrag mit der Bank ab.







Investoren beteiligten sich an dem Projekt "Neubau eines Pflegezentrums Stadtallendorf" durch Verträge mit Zinsbaustein GmbH und ZBS Investment GmbH & Co. KG (ZBSI), wobei sie eine anteilige Darlehensforderung erwarben.







Diese Konstruktion ermöglichte der Bank, ihr Kreditrisiko zu verringern, indem die ZBS Investment durch den Kauf der Forderung in das Darlehensverhältnis eintrat und diese Transaktion durch Anlegerkapital refinanzierte.







Risiko eines Totalverlustes





Wie jeder Darlehensgeber trägt auch hier der Anleger das Insolvenzrisiko des Darlehensnehmers, also der Projektentwicklungsgesellschaft, die mit den eingeworbenen Geldern das Immobilienprojekt umsetzen soll. Dieses wird jedoch durch die Vereinbarung des qualifizierten Nachrangs verschärft und erheblich erhöht.









Dieser qualifizierte Nachrang, so er wirksam und ausgerichtet an den Vorgaben der höchstrichterlichen Rechtsprechung entsprechend vereinbart worden ist, bedeutet, dass das Darlehen und die Zinsen nicht zurückbezahlt werden müssen, wenn sich die Gesellschaft durch eine solche Zahlung in die Gefahr der Insolvenz begibt.







Im Übrigen führt der Nachrang dazu, dass die Anleger als nachrangige Gläubiger behandelt werden und daher im Zweifel erst nach den "normalen" Gläubigern bedient werden.







Daher besteht eine erhöhte Gefahr des (Teil-)Verlusts des angelegten Geldes. Dieser kann auch nicht unbedingt dadurch ausgeschlossen werden, dass den Anlegern nachrangige Grundschulden angeboten werden. Auch hier gilt, dass die Gläubiger der vorrangigen Grundschulden vorrangig bedient werden und die nachrangigen Grundschuldgläubiger im schlimmsten Falle das Nachsehen haben und die gewährte Sicherheit faktisch wertlos ist.







So sind in jüngerer Vergangenheit bereits Insolvenzen solcher Projektentwickler zu verzeichnen gewesen.



Insofern rückt für geschädigte Anleger, die nun mit einem Totalverlust ihres Anlagebetrages rechnen müssen, eine Haftung von Gesellschaften in den Mittelpunkt, welche diese Projekte mit eigener Expertise, besonderem Know-How und umfangreicher Analyse positiv bewerteten und so Anleger erst zur Investition veranlasst haben.







Anlegerschutz und die Rechtsprechung





Die Frage der Haftung von Zinsbaustein, als Vermittlerplattform, hängt von spezifischen Bedingungen ab. Eine solche Haftung kann laut BGH dann gegeben sein, wenn zwischen Anleger und Plattform ein Auskunftsvertrag besteht, oder wenn die von Zinsbaustein angebotenen Produkte fehlerhafte oder unwirksame Nachrangklauseln aufweisen.



Als Anlagevermittler stehen sie in der Verantwortung den Kunden zutreffend und umfassend über das Anlageangebot aufzuklären. Vor allem sind auch die Risiken anschaulich darzustellen.



Auch müssen die beworbenen Aussagen zu einem konkreten Projekt auch zutreffend sein. Wenn herausgestellt wird, dass man das Projekt quasi auf Herz und Nieren geprüft und für gut befunden hat, so muss eine solche Prüfung auch aktuell erfolgt sein. Der Anlageinteressent muss sich darauf verlassen können, dass ihm aktuelle Daten und Analysen für seine Anlageentscheidung zur Verfügung gestellt werden.



Betroffene Anleger, die über die Plattform zinsbaustein.de in Immobilienprojekte investiert haben, sollten daher im Falle des Ausbleibens von Zinszahlungen oder der vereinbarten Rückzahlung des Anlagebetrages sich von einem auf dem Gebiet des Kapitalanlagerechts spezialisierten Rechtsanwalt über ihre rechtlichen Möglichkeiten beraten zu lassen.







Fazit





Anleger sollten sich bewusst sein, dass Crowdinvesting-Plattformen in Immobilien zwar attraktive Zinsen und geringe Mindestanlagen bieten, aber auch mit erheblichen Risiken verbunden sind.







Das Totalverlustrisiko besteht nicht nur bei Start-ups, sondern ebenso bei Immobilieninvestitionen über Crowdinvesting, insbesondere durch die oft verwendete Finanzierungsform der Nachrangdarlehen.







Diese Darlehen werden im Falle einer Insolvenz nachrangig behandelt, wodurch Investoren ihr Kapital verlieren können, falls nach Befriedigung der übrigen Gläubiger kein Vermögen mehr vorhanden ist. Zusätzlich sind längere Laufzeiten und das damit einhergehende Leerstandsrisiko oder Unwägbarkeiten bei Mieterbonitäten und Neuvermietung zu bedenken. Zudem haben Anleger kaum Mitspracherechte, was die Risiken weiter erhöht. Da viele Crowdinvesting-Angebote dem grauen Kapitalmarkt angehören, ist Vorsicht geboten, da auch unseriöse Anbieter aktiv sein können.





Es ist wichtig, zeitnah zu handeln, da Schadensersatzansprüche verjähren können.





Die Fachanwaltskanzlei für Bank- und Kapitalmarktrecht KSR vertritt bereits zahlreiche geschädigte Mandanten, die über die Plattform zinsbaustein.de in Immobilienprojekte investiert haben und bietet Ersteinschätzungen sowie anwaltliche Unterstützung an.





Fachanwaltskanzlei für Bank- und Kapitalmarktrecht KSR



Main Donau Park



Gutenstetter Str. 2



90449 Nürnberg



Telefon: 0911/760 731 10



E-Mail: info@ksr-law.de



Zur Kontaktaufnahme





Wir beraten und vertreten seit mehr als 20 Jahren Privatpersonen und Unternehmen deutschlandweit vor allen Amtsgerichten, Landgerichten und Oberlandesgerichten.Weitere Infos zu dieser Pressemeldung:

Themen in dieser Pressemitteilung:


Unternehmensinformation / Kurzprofil:
PresseKontakt / Agentur:
Bereitgestellt von Benutzer: Adenion
Datum: 30.12.2025 - 17:30 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 2221505
Anzahl Zeichen: 7757

Kontakt-Informationen:
Ansprechpartner: Siegfried Reulein
Stadt:

Nürnberg

Telefon: 091176073110

Kategorie:

Wirtschaft (allg.)

Diese Pressemitteilung wurde bisher 434 mal aufgerufen.

TGI AG Investieren in Gold: FMA - Anordnung gegen die TGI AG - fachanwaltliche Vertretung - Rückabwicklung der Goldmodelle ...
Hintergrund der FMA-Anordnung gegen die TGI AGMit der Anordnung der Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) steht ein Geschäftsmodell auf dem Prüfstand, das formal als Goldkauf präsentiert wird, wirtschaftlich aber wie eine verzinste Geldanlage funktionieren kann. Die FMA geht nach ihrer Mitteilu

TGI AG: Welche Schritte für betroffene Anleger sinnvoll sind - Rückabwicklung und Schadensersatz ...
TGI AG: Bafin untersagt das öffentliche Angebot von Vermögensanlagen Die Finanzaufsicht Bafin hat der TGI AG am 18.04.2026 das öffentliche Angebot der Vermögensanlagen mit den Bezeichnungen "Customer Basic 2 %" und "Customer Basic 2 % + Treuerabatt" wegen Verstoßes gegen

ThomasLloyd: Cleantech Infrastruktur GmbH - Wegweisendes Urteil OLG Frankfurt am Main - Erfolge für Kapitalanleger ...
Mit Urteil vom 18.05.2026 (Az.: 17 U 146/24 ) hat das OLG Frankfurt am Main die Cleantech Infrastruktur GmbH zur Zahlung von EUR 600.000,00 nebst Zinsen an einen Anleger verurteilt. Der von der Rechtsanwaltskanzlei KSR, Nürnberg, vertretene Anleger hat mehrere nachrangige Teilschuldverschreibung

Weitere Mitteilungen von KSR Rechtsanwaltskanzlei

30 Millionen Euro Schaden nach Bankraub in Gelsenkirchen ...
Nach den ersten Ermittlungen zum Einbruch in eine Filiale der Sparkasse in Gelsenkirchen schätzt die Polizei den vorläufigen Schaden auf etwa 30 Millionen Euro. Wie der "Kölner Stadt-Anzeiger" aus Sicherheitskreisen erfuhr, hatten die Täter bei ihrem Einbruch den Großteil der 3200 Sch

Strategische Asset Allokation - oder: Warum ein Vermögen ohne Plan nur ein Zufall ist ...
Warum SAA (Strategische Asset Allokation) mehr ist als eine Investmenttechnik Wenn Geldanlagen Königreiche wären, dann wäre die strategische Asset Allokation der Architekt des Palasts - und nicht der Innenausstatter, der ab und zu ein neues Sofa kauft. Die meisten Anleger, seien sie nun Famili

Boom. Radfahrer in Unna & Iserlohn aufgepasst: Gratis Liebe fürs Fahrrad. Little John Bikes übernimmt MegaBike ...
Zum Jahresbeginn wird Little John Bikes (LJB) die Fahrradläden von der MEGABIKE Manasse GmbH in Unna und Iserlohn fortführen. Die Läden bleiben. Der Service legt zu. Mit einem neuen Standard für moderne Fahrrad- und E-Bike-Mobilität. Ein lokaler Händler mit Geschichte. Und Bedeutung.

KI kann alles, außer Persönlichkeit oder warum Perfektion heute nicht mehr überzeugt ...
Als Laura Stein, HR-Strategin in einem internationalen Unternehmen, an diesem Morgen ihre Wohnung verließ, hatte sie allen Grund, selbstbewusst zu sein. Drei Jahre lang hatte sie einen komplexen Transformationsprozess begleitet. Nun war das Projekt für einen renommierten Branchenpreis nominiert.