Mittelherkunftsprüfung beim Onboarding und im Transaktionsmonitoring: Anforderungen nach GwG und EU-AML

Die Mittelherkunftsprüfung gewinnt im Zuge verschärfter geldwäscherechtlicher Vorgaben zunehmend an Bedeutung. Insbesondere durch das Geldwäschegesetz (GwG), aktuelle Rundschreiben der BaFin sowie neue europäische Regelwerke wird die Prüfung der Herkunft von Geldern zu einer zentralen Sorgfaltspflicht für verpflichtete Unternehmen. Die Kombination aus Onboarding-Prozessen und laufendem Transaktionsmonitoring stellt Organisationen dabei vor wachsende fachliche und operative Herausforderungen.

(firmenpresse) - Die Mittelherkunftsprüfung gewinnt im Zuge verschärfter geldwäscherechtlicher Vorgaben zunehmend an Bedeutung. Insbesondere durch das Geldwäschegesetz (GwG), aktuelle Rundschreiben der BaFin sowie neue europäische Regelwerke wird die Prüfung der Herkunft von Geldern zu einer zentralen Sorgfaltspflicht für verpflichtete Unternehmen. Die Kombination aus Onboarding-Prozessen und laufendem Transaktionsmonitoring stellt Organisationen dabei vor wachsende fachliche und operative Herausforderungen.

Neue regulatorische Anforderungen in der Praxis

Finanzinstitute und andere Verpflichtete müssen sicherstellen, dass die Herkunft eingesetzter Mittel nachvollziehbar und plausibel dokumentiert ist. Die regulatorischen Vorgaben betreffen sowohl den Zeitpunkt der Prüfung als auch deren Umfang und Dokumentation. Neben klassischen Prüfpflichten rücken auch verdachtsunabhängige Meldepflichten sowie verschärfte Anforderungen bei Bartransaktionen oder Geschäftsbeziehungen mit politisch exponierten Personen (PePs) stärker in den Fokus.

Darüber hinaus konkretisieren Aufsichtsbehörden wie BaFin und BMF die Anforderungen an die Ausgestaltung interner Prozesse und Kontrollmechanismen. Die Mittelherkunftsprüfung wird damit nicht mehr isoliert betrachtet, sondern als integraler Bestandteil eines umfassenden Compliance- und Risikomanagementsystems.

Herausforderungen für Unternehmen

Die praktische Umsetzung der Mittelherkunftsprüfung ist häufig mit erheblichem Ressourcenaufwand verbunden. Insbesondere die Analyse komplexer Transaktionen, die Abgrenzung zwischen „Source of Funds“ und „Source of Wealth“ sowie die Einhaltung von Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten stellen Unternehmen vor operative Herausforderungen.

Hinzu kommt die zunehmende Bedeutung automatisierter Systeme im Transaktionsmonitoring. Diese müssen so parametrisiert werden, dass sie verdächtige Muster zuverlässig erkennen, ohne eine übermäßige Anzahl von Fehlalarmen zu erzeugen. Gleichzeitig steigt der Bedarf an einer engen Verzahnung zwischen Onboarding-Prozessen und laufender Überwachung, um regulatorische Risiken frühzeitig zu identifizieren.



Inhalte des Seminars

Das Seminar „Mittelherkunftsprüfung beim Onboarding und im Transaktionsmonitoring“ vermittelt einen strukturierten Überblick über regulatorische Anforderungen und deren praktische Umsetzung. Behandelt werden unter anderem:

• rechtliche Grundlagen nach GwG und europäischer AML-Regulatorik
• Abgrenzung und Bewertung von Mittel- und Vermögensherkunft
• Sorgfaltspflichten sowie Dokumentationsanforderungen
• Rolle und Ausgestaltung von Transaktionsmonitoring-Systemen
• Erkennung und Bewertung auffälliger Transaktionen
• Anforderungen an die Zusammenarbeit mit Behörden
• Ansätze zur Automatisierung und Effizienzsteigerung

Ein besonderer Fokus liegt auf der praktischen Anwendung sowie auf der Frage, wie sich regulatorische Vorgaben effizient in bestehende Prozesse integrieren lassen.

Relevanz für betroffene Zielgruppen

Die Thematik richtet sich insbesondere an Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen Compliance, Geldwäscheprävention und Risikomanagement. Auch Mitarbeitende aus dem Finanz- und Rechnungswesen sowie aus Prüfungs- und Kontrollfunktionen sind betroffen. Darüber hinaus adressiert das Thema Verantwortliche im Onboarding sowie im Transaktionsmonitoring, die mit der operativen Umsetzung der Prüfpflichten betraut sind.

Referent

Matthias Heining ist Senior Manager im Bereich Risk & Regulatory bei PwC Deutschland in Frankfurt am Main. Er verfügt über langjährige Erfahrung in den Bereichen AML-Compliance, Fraud-Prävention und Corporate Governance sowie in der Durchführung forensischer Untersuchungen. Seine Tätigkeit umfasst insbesondere Projekte bei Finanzdienstleistern und Industrieunternehmen.

Einordnung und Termin

Die Mittelherkunftsprüfung entwickelt sich im Zuge der europäischen Harmonisierung zu einer zentralen Komponente der Geldwäscheprävention. Unternehmen sind gefordert, ihre Prozesse kontinuierlich anzupassen und sowohl regulatorische als auch technologische Entwicklungen zu berücksichtigen.

Das Seminar findet am 23. September 2026 als Online-Veranstaltung statt.Weitere Infos zu dieser Pressemeldung:

Themen in dieser Pressemitteilung:


Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Leseranfragen:
PresseKontakt / Agentur:
Bereitgestellt von Benutzer: MKlug
Datum: 28.04.2026 - 12:42 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 2247649
Anzahl Zeichen: 5034

Kontakt-Informationen:
Ansprechpartner: Michael Klug
Stadt:

Heidelberg

Telefon: 06221650330

Kategorie:

Banken

Meldungsart: Produktankündigung
Versandart: Veröffentlichung
Freigabedatum: 28.04.2026

Diese Pressemitteilung wurde bisher 246 mal aufgerufen.

Trade-Based Money Laundering – Vertiefung: Seminar zu Red Flags, KYC- und KYT-Prozessen in der Praxis ...
Handelsbasierte Geldwäsche als wachsendes Compliance-Risiko TBML zählt zu den anspruchsvollsten Formen der Geldwäschebekämpfung, da illegale Finanzströme häufig durch scheinbar legitime Handelsaktivitäten verschleiert werden. Manipulierte Handelsrechnungen, unplausible Warenbewegungen oder

Trade-Based Money Laundering (TBML): Seminar zu handelsbasierter Geldwäsche und Compliance-Anforderungen ...
Zunehmende Bedeutung handelsbasierter Geldwäsche Handelsbasierte Geldwäsche nutzt unter anderem Preis-, Mengen- oder Qualitätsmanipulationen bei Warenlieferungen, gefälschte Handelsdokumente oder komplexe internationale Handelsstrukturen. Hinzu kommen Risiken durch Sanktionen, Embargos sowie

Geldwäscheprävention bei Krypto und virtuellen Währungen: Aktuelle Anforderungen und Praxisfragen ...
Neue regulatorische Anforderungen für Krypto-Assets Die Regulierung von Krypto-Assets befindet sich europaweit in einer Phase tiefgreifender Weiterentwicklung. Mit der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR), den neuen Vorgaben aus AMLR und AMLD6 sowie der fortschreitenden Umsetzung internat

Weitere Mitteilungen von AH Akademie für Fortbildung Heidelberg GmbH

Andreas Holz scheidet zum 1. Mai 2026 aus dem Vorstand aus / Generationswechsel im Vorstand abgeschlossen, Vorstandsvorsitzender Torsten Krieger übernimmt die Ressorts Finanzen und Innenrevision ...
Die Reisebank AG gibt eine Veränderung im Vorstand bekannt: Andreas Holz scheidet zum 1. Mai 2026 aus dem Vorstand und aus der Reisebank AG aus. Seine Ressorts Finanzen und Innenrevision übernimmt der Vorstandsvorsitzende Torsten Krieger. Mit diesem Schritt ist der geplante Generationswechsel im

Zusammenarbeit mit Langdock: PSD Banken setzen auf KI-Innovation ...
Die PSD Banken gehen einen weiteren Schritt in Richtung Digitalisierung und setzen künftig auf die innovative KI-Plattform "Langdock" aus Deutschland. Die Banken wollen so die Möglichkeiten Künstlicher Intelligenz (KI) verantwortungsvoll und datenschutzkonform nutzen, um Mitarbeitende b

Spitch-Sprachsystem wird Standard bei Volksbanken ...
- Seit 2021 haben sich über 20 Volksbanken für das Sprachdialogsystem von Spitch entschieden; allein 2025/26 kamen elf neue Institute hinzu. - Bernd Martin: "Wir verfügen über eine einsatzbereite Lösung mit der vollständigen Terminologie der Genossenschaftsbanken. Dadurch wird der Anrufg

Bundestag setzt Leitplanken für Klimaschutz im Verkehr und gegen Betrug im Biokraftstoffmarkt ...
Die Union zur Förderung von Oel- und Proteinpflanzen e. V. (UFOP) bewertet den heutigen Beschluss des Deutschen Bundestages zur Umsetzung der RED III als mutigen und richtungsweisenden Schritt für den Klimaschutz im Verkehrssektor und für mehr Integrität im Biokraftstoffmarkt. Mit der Anhebung