Die große Erbschaftswelle rollt an – wie Vermögensverwalter jetzt die junge Generation erreichen
ID: 2255097
Die nächste Generation übernimmt nicht nur Vermögen – sie entscheidet auch völlig neu, wem sie überhaupt noch vertraut. Hier erfahren Sie, warum klassische Vermögensberatung gerade an ihre Grenzen stößt und wie sich Vermögensverwalter jetzt modern aufstellen müssen, um für junge Erben relevant zu bleiben.
Sichtbarkeit wird zum entscheidenden Wettbewerbsfaktor
Die Vermögensübertragung läuft längst nicht mehr nach den Mustern vergangener Jahrzehnte ab. Zwar gehen viele Vermögensverwalter weiterhin davon aus, dass bestehende Kundenbeziehungen automatisch auf die nächste Generation übergehen. In der Praxis zeigt sich jedoch ein anderes Bild. Laut Cerulli Associates wechseln 81 Prozent der Erben innerhalb von ein bis zwei Jahren den Vermögensverwalter ihrer Eltern.
Dabei liegt das Problem häufig nicht in der fachlichen Leistung, sondern in der fehlenden Wahrnehmung. Junge Erben informieren sich heute zuerst digital, bevor überhaupt ein persönlicher Kontakt entsteht. Sie recherchieren auf Google, prüfen LinkedIn-Profile, schauen Videos oder suchen nach Einschätzungen und Fachbeiträgen. Wer dort nicht präsent ist, findet in der Auswahl der potenziellen Ansprechpartner schlicht nicht statt.
Vermögensverwalter verlieren nicht durch schlechte Performance. Sie verlieren durch Unsichtbarkeit. Genau darin liege derzeit eines der größten strukturellen Risiken der Branche.
Die Erwartungen der Erbengeneration verändern sich grundlegend
Viele vermögende Menschen unter 45 unterscheiden sich heute deutlich von der Elterngeneration. Sie informieren sich digital, vergleichen Anbieter eigenständig und erwarten Transparenz bereits vor dem ersten persönlichen Gespräch. Gleichzeitig entstehen Vertrauen und Orientierung zunehmend über digitale Inhalte, soziale Netzwerke, Podcasts oder Videoformate.
Auch im Umgang mit Geld zeigen sich Veränderungen. Jüngere Anlegergenerationen sind laut Capgemini häufig risikobereiter als ihre Eltern und suchen nicht nur Sicherheit, sondern auch nachvollziehbare Strategien, klare Kommunikation und moderne Ansprechpartner.
Für klassische Vermögensverwalter entsteht daraus ein Spannungsfeld. Einerseits bleibt persönliches Vertrauen entscheidend, andererseits beginnt der Vertrauensaufbau heute deutlich früher – und zwar digital. Wer keinen professionellen Online-Auftritt besitzt, wird häufig gar nicht erst kontaktiert.
Kaum Konkurrenz im digitalen Raum
Auffällig ist dabei, wie schwach viele Vermögensverwalter digital sichtbar sind. Während Finfluencer, Steuerberater oder Kanzleien längst Inhalte rund um Erbschaften, Vermögensaufbau oder Nachfolgeplanung veröffentlichen, bleiben professionelle Vermögensverwalter in diesem Themenfeld oft nahezu unsichtbar.
Gerade das ist jedoch eine große Chance. Denn die Konkurrenz im digitalen Raum ist deutlich geringer, als viele Marktteilnehmer vermuten. Wer regelmäßig fundierte Inhalte veröffentlicht, kann sich vergleichsweise schnell als relevanter Ansprechpartner positionieren.
Dabei geht es nicht um reißerisches Marketing oder kurzfristige Aufmerksamkeit. Entscheidend sind fachliche Einordnung, Kontinuität und Glaubwürdigkeit. Ein sachlicher LinkedIn-Beitrag zur Nachfolgeregelung, ein Webinar zur Erbschaftsplanung oder ein Podcast mit einem Steuerexperten können bereits ausreichen, um bei potenziellen Erben Vertrauen aufzubauen.
Die Branche steht zusätzlich vor einem Nachfolgeproblem
Parallel zur Erbschaftswelle verschärft sich ein weiteres strukturelles Thema innerhalb der Branche selbst. Laut der FIN21-Studie 2026 sind 63 Prozent der Geschäftsführer unabhängiger Vermögensverwaltungen älter als 51 Jahre, während nur zwei Prozent unter 30 Jahre alt sind. Gleichzeitig verfügen 58 Prozent über keinen klar geregelten Nachfolgeplan.
Für viele Häuser entsteht dadurch doppelter Druck. Einerseits müssen bestehende Kundenbeziehungen an die nächste Generation übertragen werden. Andererseits stellt sich die Frage, wie das eigene Unternehmen langfristig attraktiv und übergabefähig bleibt.
In Verkaufsprozessen spielt die digitale Präsenz inzwischen ebenfalls eine wichtige Rolle. Käufer achten zunehmend darauf, wie neue Mandate gewonnen werden, wie sichtbar ein Unternehmen im Markt ist und ob digitale Kommunikationskanäle vorhanden sind. Fehlen diese Strukturen, wirkt sich das häufig direkt auf die Bewertung aus.
Digitale Präsenz ersetzt keine Beratung – sie ermöglicht sie erst
Trotz aller Veränderungen bleibt persönliche Beratung im Wealth Management zentral. Allerdings verschiebt sich der Einstiegspunkt der Kundenbeziehung. Der erste Eindruck entsteht heute selten im Besprechungsraum, sondern online. Deshalb gewinnen digitale Kontaktpunkte zunehmend an Bedeutung. Ein professionelles LinkedIn-Profil, eine aktuelle Website oder fachliche Inhalte auf YouTube und in Podcasts dienen nicht primär der Werbung. Vielmehr helfen sie dabei, Kompetenz sichtbar zu machen und Vertrauen frühzeitig aufzubauen.
Fest steht: Die große Vermögensübertragung hat bereits begonnen. Die entscheidende Frage lautet nun, welche Vermögensverwalter es schaffen, auch für die nächste Generation relevant zu bleiben.
Über Alexandra Weck:
Alexandra Weck ist Gründerin von A. Weck Consulting und Expertin für digitale Mandatsgewinnung in der Finanzbranche. Die ehemalige Investmentbankerin war unter anderem für UBS, FFB/Fidelity, die Baader Bank und Unicredit tätig und verfügt über mehr als 17 Jahre Erfahrung im Wealth Management. Heute berät sie Vermögensverwalter, Family Offices und Finanzdienstleister zu den Themen Sales, Sichtbarkeit und strategisches Wachstum. Weitere Informationen unter: www.alexandraweck.com
Pressekontakt:
A. Weck Consulting
Vertreten durch: Alexandra Weck
https://alexandraweck.com/
Original-Content von: A. Weck Consulting, übermittelt durch news aktuell
Weitere Infos zu dieser Pressemeldung:
Themen in dieser Pressemitteilung:
Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Datum: 03.06.2026 - 09:05 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 2255097
Anzahl Zeichen: 6797
Kontakt-Informationen:
Ansprechpartner: ots
Stadt:
Davos Dorf
Kategorie:
Finanzdienstleistung
Diese Pressemitteilung wurde bisher 154 mal aufgerufen.
Die Pressemitteilung mit dem Titel:
"Die große Erbschaftswelle rollt an – wie Vermögensverwalter jetzt die junge Generation erreichen"
steht unter der journalistisch-redaktionellen Verantwortung von
A. Weck Consulting (Nachricht senden)
Beachten Sie bitte die weiteren Informationen zum Haftungsauschluß (gemäß TMG - TeleMedianGesetz) und dem Datenschutz (gemäß der DSGVO).
Vertrauen war im Wealth Management jahrzehntelang selbstverständlich: Ein guter Ruf, persönliche Empfehlungen und langjährige Erfahrung galten als ausreichend, um Mandanten zu gewinnen und zu halten. Doch KI, Deepfakes und der größte Vermögenstransfer der Geschichte verändern die Spielregeln
Weitere Mitteilungen von A. Weck Consulting
ONESTY: Altersvorsorge-Depot 2027 ist ein Baustein aber keine Komplettlösung ...
Mit dem geplanten Altersvorsorge-Depot 2027 rückt der Kapitalmarkt stärker in den Mittelpunkt der privaten Altersvorsorge in Deutschland. Das neue staatlich geförderte Vorsorgeprodukt soll die Riester-Rente für Neuabschlüsse ablösen und das Sparen mit Aktienfonds und ETFs attraktiver machen. I
Finanzbildung wird zum strategischen Erfolgsfaktor für Banken ...
Interview mit Kai Fürderer, Mitglied der Geschäftsleitung der Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH Die Finanzbranche diskutiert intensiv über Künstliche Intelligenz, digitale Plattformen und neue Kundenschnittstellen. Aus Sicht von Kai Fürderer, Mitglied der Geschäftsleitung der Gesellsch
Finanz Informatik baut Geschäftsfeld aus - NBank setzt als weitere öffentliche Bank auf integrierte Gesamtbanklösung ...
Die Finanz Informatik konnte im Ausschreibungsverfahren für eine integrierte Gesamtbanklösung überzeugen und gewinnt die Investitions- und Förderbank Niedersachsen (NBank) als neue Kundin. Mit der bestehend aus dem OSPlus-Kernbankensystem sowie dem förderbankspezifischen Portfolio "OSPlus
Die verlorene Generation der Geldanlage: Warum junge Menschen im Beratungssystem durchs Raster fallen ...
Die junge Generation steht vor mehr finanziellen Möglichkeiten denn je – und gleichzeitig vor größerer Orientierungslosigkeit. Klassische Beratungssysteme erreichen sie kaum noch, während Social Media Halbwissen verstärkt. Viele treffen Entscheidungen allein, unsicher und oft zu spät. So ent
