Studie stellt Defizite bei der Anlageberatung fest

(ots) - Früher legten die Deutschen ihr Vermögen in
einfachen Sparprodukten an. Doch durch die Finanzkrise und die
anhaltend niedrigen Sparzinsen wurden Wertpapieranlagen immer
interessanter - und die Anlagemöglichkeiten immer komplexer. Um die
Qualität sicher zu stellen, wurden den Banken regulatorische
Maßnahmen auferlegt: Beispielsweise muss jedem Kunden nach einem
Beratungsgespräch ein Beratungsprotokoll ausgehändigt werden. Eine
aktuelle Befragung zeigt jedoch: Ein Übermaß an Informationen
entspricht nicht dem Kundenwunsch!

Beratungsprotokolle - viel Aufwand, kein Mehrwert

Alexandra Kindler hat im Rahmen ihrer Diplomarbeit "Entwicklung
von Lösungsansätzen zur Optimierung der Anlageberatung bei Banken
unter Berücksichtigung ausgewählter Elemente der Behavioral Finance"
an der AKAD Hochschule Pinneberg Bankkunden, Anlageberater und
Verbraucherschutzzentralen befragt. Hinsichtlich der
Beratungsprotokolle kam Kindler zu dem Schluss: "Mehr als die Hälfte
aller teilnehmenden Bankkunden zweifeln den Mehrwert der aufwändig
angefertigten Protokolle an. Und auch die befragten
Verbraucherschutzzentralen vertraten unisono die Meinung, dass die
Protokolle keinen Mehrwert erbringen."

Jeder vierte kennt die Kosten nicht

Doch was ist den Kunden wichtig? Zum einen möchten 97 Prozent der
Befragten detailliert über die Kosten einer Geldanlage aufgeklärt
werden. 100 Prozent der Berater geben auch an, dies im Alltag stets
umzusetzen. Allerdings fühlen sich nur 44 Prozent der Kunden in
diesem Punkt sehr gut beraten - und 23 Prozent gaben sogar an, keine
ausführliche Aufklärung über die anfallenden Kosten des
Anlageproduktes im letzten Beratungsgespräch erfahren zu haben.

Ein weiteres Ergebnis der Umfrage lässt vermuten, warum stark
individualisierte Beratungen momentan eher selten sind: So meinten 94


Prozent der befragten Bankberater, dass die Kunden sowieso eher
anderen Empfehlungen als den ihren folgen. Ein Missverständnis!76
Prozent der Bankkunden gaben an, dass sie oft oder sehr oft auf ihren
Berater hören - nur 20 Prozent bevorzugen für ihre Anlageentscheidung
die Meinung von Bekannten.



Pressekontakt:
Lisa von Zobeltitz
AKAD Bildungsgesellschaft mbH
Tel. (0711) 8 14 95-224
pressestelle@akad.de

Themen in dieser Pressemitteilung:


Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Bereitgestellt von Benutzer: ots
Datum: 19.11.2013 - 09:51 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 983231
Anzahl Zeichen: 2561

Kontakt-Informationen:
Stadt:

Stuttgart

Kategorie:

Finanzdienstleistung

Diese Pressemitteilung wurde bisher 164 mal aufgerufen.

Flughafen München und AKAD University starten mit der Weiterbildung "Wechseljahremanager:in" durch ...
Stuttgart / München, 18. März 2026 - Die AKAD University und die Flughafen München GmbH gehen gemeinsam neue Wege in der betrieblichen Gesundheitsförderung: Das vielfach beachtete Projekt "Wechseljahre am Arbeitsplatz" des Flughafens München wird als umfassende, wissenschaftlich aufbe

Sprungbrett zum Olymp - Sportstipendium der AKAD University ...
Stuttgart - 05.06.2024 Die AKAD University hat passend zu den sportlichen Großevents in diesem Jahr ein neues Sportstipendium für ambitionierte Athletinnen und Athleten ins Leben gerufen. Das Fernstudium der AKAD University schafft die optimalen Voraussetzungen, um neben der sportlichen Karriere a

6.000 Teilnehmer machen sich mit Nanodegree fit für digitale Transformation (FOTO) ...
Wer heute und in Zukunft auf dem Arbeitsmarkt bestehen will, muss neben Fachqualifikationen auch digitale Kompetenzen mitbringen. Rund 6.000 Menschen haben sich während der Corona-Pandemie an der AKAD University im Bereich Digitalisierung weitergebildet. Wegen des großen Zulaufs bietet die Fernhoc

Weitere Mitteilungen von AKAD Bildungsgesellschaft mbH

Vier von fünf Deutschen wollen im Alter in den eigenen vier Wänden leben (FOTO) ...
So lange es geht selbstständig im Eigenheim wohnen - das wünschen sich die meisten Menschen. Rund 80 Prozent planen, im Alter in ihren eigenen vier Wänden zu bleiben. Zu Hause ist es am schönsten. Wer sich den Traum vom Wohneigentum einmal erfüllt hat, kann sich ein Leben zur Miete i

Deutsche Lebensversicherer investierenüber 100 Mio. Euro in ÖKOWORLD Fonds / Fondspolicen setzen verstärkt auf ÖKOWORLD, InterRisk sogar mit grüner Fondsrente (FOTO) ...
Die Kapitalanlagegesellschaft ÖKOWORLD liefert den deutschen Versicherungsunternehmen das Erfolgsrezept, die eigene fondsgebundene Angebotspalette durch eine auf Nachhaltigkeit geprüfte "grüne Linie" zu ergänzen. Durch diesen Verkaufsansatz wird die steigende Nachfrage der Versic

BRBZ-Geschäftsführer Dr. Peter A. Doetsch präsentiert neues Rechtsgutachten: Prof. Dr. Martin Henssler und Dr. Christian Deckenbrock nehmen Stellung zum Berufsrecht der Rentenberater ...
Seit rund vier Jahren wird eine rechtspolitische und rechtwissenschaftliche Diskussion zu den Rechtsberatungsbefugnissen von einzelnen Berufsgruppen im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung geführt. Vor allem der Bundesverband der Rechtsberater für betriebliche Altersversorgung und Zeitwer

Herausragende Vermögensverwaltung: quirin bank erhält zum fünften Mal in Folge Bestnoten von Focus Money und n-tv ...
- Bundesweiter Test bestätigt: quirin bank gehört zur Crème de la Crème der anspruchsvollen Privatkundeninstitute - Insgesamt 40 Beratungsgespräche ausgewertet - nur 15 Institute erhielten Testnote herausragend oder sehr gut Zum fünften Mal in Folge überzeugt die auf H