Abgeltungsteuer: Private Anleger setzen auf Aktien- und Dachfonds
Durch die ab 1. Januar 2009 in Kraft tretende Abgeltungsteuer werden steuerbedingte Umschichtungen in den nächsten Monaten weiter zunehmen. Um künftige Kursgewinne nicht mit dem Fiskus teilen zu müssen, setzen die Anleger vor allem auf Fonds: 61% favorisieren Aktienfonds, weitere 41% wollen in Dachfonds investieren. Dies belegt die aktuelle MandantenMonitor-Studie „Abgeltungsteuer 2009 – Informationsstand, Erwartungen und Maßnahmen privater Anleger“ der Schleus Marktforschung GmbH Hannover. Im Auftrag des Finanzdienstleisters AWD wurden 1.021 Anleger zu ihren Kenntnissen und geplanten Umschichtungen vor dem Hintergrund der neuen Steuer befragt.
(firmenpresse) - Für private Anleger steht das Thema Abgeltungsteuer derzeit ganz oben auf der Agenda. Zinsen, Dividenden und Kursgewinne werden ab 1. Januar 2009 pauschal mit 25 Prozent besteuert – plus Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer. Die neue Steuer greift bereits nach Ausschöpfen des Sparerpauschbetrags von 801 EUR bzw. 1602 EUR bei Verheirateten. Ziel vieler Anleger ist es daher, ihr Portfolio vor der Abgeltungsteuer zu schützen.
Umschichtungen haben Hochkonjunktur
Nachdem die Anleger zu Jahresbeginn noch verhalten auf die neue Steuer reagiert haben, ist die Zeit des Abwartens vorüber. 48% der Anleger planten, bis August Entscheidungen für Umschichtungen im Portfolio zu fällen – für sie beginnt nun ebenso die Zeit des Handelns wie für weitere 33%, die ihre Portfolios ab September steueroptimiert ausrichten wollen. „Steuerbedingte Umschichtungen werden in den nächsten Monaten Hochkonjunktur haben“, so René Schleus, Geschäftsführer der Schleus Marktforschung. Dieser Trend wird dadurch begünstigt, dass viele Anleger die Altbestandsregelungen im Blick haben. Demnach bleibt der Verkauf von Aktien und Fonds, die noch bis Ende 2008 erworben und mindestens zwölf Monate im Portfolio gehalten werden, abgeltungsteuerfrei.
Aktienfonds favorisiert
61% der Befragten mit konkreten Plänen für Umschichtungen setzen auf Aktienfonds. Diese sind bei den unter 29-Jährigen besonders beliebt (83%). Als steuerlich interessant werden vor allem breitgestreute, globalanlegende und langfristig etablierte Aktienfonds bewertet. Bei ihnen unterliegt der Fondsmanager keinen Einschränkungen nach Branchen oder Regionen, so dass er das Portfolio flexibel ausrichten kann. „Der Anleger kann diese Fonds lange halten und muss nicht switchen“, erklärt Carsten Maschmeyer, Vorstandsvorsitzender der AWD Holding AG, den Vorteil für die Anleger.
Dachfonds bieten besonderen Clou
Dachfonds stehen auf Platz zwei der favorisierten Anlageprodukte. Zu ihnen tendieren die weiblichen Anleger (44%) tendenziell etwas stärker als die männlichen (37%). Der besondere Clou der Dachfonds besteht darin, dass Fondswechsel innerhalb des Dachfonds von der Abgeltungsteuer unberührt bleiben. Der Abgeltungsteuer kann so gelassen entgegen gesehen werden. „Würde ein Anleger solche Umschichtungen nach 2009 selbst tätigen, würde seine Bank jedes Mal ein Viertel der Kursgewinne an das Finanzamt abführen“, ergänzt der AWD-Chef. Besonders beliebt sind Dachfonds bei Anlegern, die einen langfristigen und strukturierten Vermögensaufbau bei attraktiven Renditeaussichten und zugleich niedrigem Risiko anstreben.
Finanzdienstleister haben größten Einfluss auf Anlegerentscheidungen
Auf die Frage, wer den größten Einfluss auf ihre Finanzentscheidungen habe, nannten 33% der Anleger ihren Bank- bzw. Sparkassenberater, ebenso viele (33%) vertrauen in erster Linie einem unabhängigen Finanzberater. Familie, Freunde und Bekannte (zusammen 21%) spielen bei der Entscheidungsfindung nur eine untergeordnete Rolle. Unabhängig davon, wer als Berater gewählt wird, sollten sich die Anleger bis Jahresende ausführlich mit dem Thema auseinandersetzen, um die Chance auf steuerfreie Kursgewinne zu wahren.
Weitere Infos zu dieser Pressemeldung:
Themen in dieser Pressemitteilung:
Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Der MandantenMonitor ist eine eingetragene Marke der Schleus Marktforschung GmbH. Als Spezialist für Mandantenbefragungen bieten wir Rechtsanwälten, Steuerberatern und Wirtschaftsprüfern Lösungen für den nachhaltigen Kanzleierfolg. Für Unternehmen, Verbände und Medien erstellen wir Markt- und Meinungsstudien, Trendanalysen und Ad-hoc-Befragungen rund um die Themen Recht & Steuern.
Als unabhängiger Marktforscher bieten wir das gesamte Instrumentarium quantitativer und qualitativer Forschung. Ein erfahrenes und interdisziplinär ausgerichtetes Team gewährleistet eine methodisch korrekte, flexible und professionelle Durchführung der Studien.
Wir liefern sorgfältig komprimierte Ergebnisse, die die Informationen hinter den Zahlen auf den Punkt bringen. Vertreten durch die Geschäftsführung sind wir Mitglied im Berufsverband Deutscher Markt- und Sozialforscher (BVM) und so den geltenden Qualitätsstandards und rechtlichen Datenschutzbestimmungen verpflichtet.
Schleus Marktforschung GmbH
MandantenMonitor
An der Markuskirche 1
30163 Hannover
Tel. + 49 (0) 511 / 27 19 56 - 30
Fax + 49 (0) 511 / 27 19 56 - 39
Mail: presse(at)schleus-mafo.de
Internet : www.schleus-mafo.de
Datum: 02.09.2008 - 14:28 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 57642
Anzahl Zeichen: 0
Kontakt-Informationen:
Stadt:
Hannover
Telefon: +49 (0) 511 / 271956-30
Kategorie:
Finanzwesen
Meldungsart: Unternehmensinformation
Versandart: eMail-Versand
Freigabedatum: 02.09.2008
Anmerkungen:
Veröffentlichung nur mit Quellennachweis
Belegexemplar erwünscht
Diese Pressemitteilung wurde bisher 1469 mal aufgerufen.
Die Pressemitteilung mit dem Titel:
"Abgeltungsteuer: Private Anleger setzen auf Aktien- und Dachfonds "
steht unter der journalistisch-redaktionellen Verantwortung von
Schleus Marktforschung GmbH (Nachricht senden)
Beachten Sie bitte die weiteren Informationen zum Haftungsauschluß (gemäß TMG - TeleMedianGesetz) und dem Datenschutz (gemäß der DSGVO).
Intelligente Vernetzung von internem und externem Kanzlei-Auditing Das neue 360-Grad-Kanzlei-Audit verbindet eine umfassende interne und externe Kanzleianalyse. Dabei wird die Kanzlei aus zwei Blickwinkeln betrachtet: Intern werden Kanzleistrukturen und Arbeitsabläufe beleuchtet, um Prozesse zu
MandantenMonitor kooperiert mit ServiceBase.Net GmbH - Aufbau eines Mandanten-Panels geplant ...
„Durch diese Kooperation werden wir Unternehmen, Organisationen und Medien ein leistungsstarkes und hochwertiges Spezialpanel zur Verfügung stellen“, erklärt René Schleus, Geschäftsführer der Schleus Marktforschung GmbH. Seinem Unternehmen obliegt auch die Zusammensetzung und Rekrutierung d
Neues MandantenMonitor Zufriedenheitssiegel sorgt für mehr Transparenz bei der Kanzleisuche ...
Das Besondere des neuen Zufriedenheitssiegels liegt in der konsequenten Bewertung von Kanzleileistungen aus Mandantensicht. "Ob den Kanzleien das Zufriedenheitssiegel verliehen wird, ist allein vom Urteil ihrer Mandanten abhängig", erklärt Geschäftsführer René Schleus. Mit dem neuen S
Weitere Mitteilungen von Schleus Marktforschung GmbH
DELTOTON AG veräußert Öl-Zertifikat mit 90 % Gewinn ...
DELTOTON AG erkannte schon früh den Trend in Richtung Öl-Investments. Da bestimmte Länder einen riesigen Energiehunger besitzen, investierten Finanzexperten der DELTOTON AG gezielt mit einem geringen Teil des Anlagevermögens in Ölzertifikate – das Ergebnis bei Veräußerung des Zertifikats: M
Albis Leasing AG: Nach Neuausrichtung wieder mit positivem Ergebnis ...
Nach einem tiefgreifenden Prozess der Neuausrichtung weist der Konzernabschluss der Albis Leasing AG erstmals nach zwei Jahren wieder ein positives Ergebnis aus. Im ersten Halbjahr 2008 wurde ein Konzernergebnis in Höhe von € 3,1 Mio. (Vorjahr € minus 2,6 Mio.) erwirtschaftet. Die Bilanzsumme v
ING-DiBa bis zum 31.12.2008 mit 5 Prozent Zinsen aufs Tagesgeld ...
Kaum ein Tag vergeht derzeit, an dem nicht eine Bank die Verzinsung ihrer Tagesgeldangebote erhöht. Eines der aktuellsten und prominentesten Beispiele ist die ING-DiBa, welche vom 1. September 2009 bis zum 31. Dezember 2009 satte 5,00 Prozent Zinsen p.a. aufs Tagesgeld bietet. Der Zinssatz gilt dab
GRE AG startet Umsetzung eines Pflegeheims bei Passau ...
Ein Investitionsvolumen von rund 8,4 Millionen Euro wird die in München und Zwickau ansässige GRE Global Real Estate AG (GRE AG) für ein Pflegeheim in Salzweg, in unmittelbarer Nähe von Passau umsetzen, um 96 Betten sowie eine Anlage mit 16 Einheiten für betreutes Wohnen mit angeschlossenen A
