Baufinanzierung bleibt lukratives Geschäftsfeld für Banken/zeb Baufinanzierungsstudie Deutschland 2021 (FOTO)

(ots) -

Private Baufinanzierungen haben sich in den letzten Jahren zu einem zentralen Ertragspfeiler für Deutschlands Banken entwickelt, dies zeigt eine aktuelle Studie von zeb. Allerdings drohen viele Kreditinstitute trotz des komfortablen Wachstums in diesem Segment in ein strategisches Abseits zu geraten. Die Bankexpertinnen und -experten von zeb mahnen deshalb weitreichende Entscheidungen im Hinblick auf die zukünftige Ausrichtung der Institute an. Nur so kann es ihrer Ansicht nach gelingen, der starken Konkurrenz durch hoch digitalisierte Finanzierungs- und Immobilienplattformen gute Konzepte entgegenzusetzen und langfristig Erträge in diesem grundsätzlich lukrativen Geschäftsfeld zu erzielen.

Sandra Douqué, Partnerin bei zeb, führt aus: "Onlineplattformen haben in den letzten Jahren massiv an Schlagkraft in der Baufinanzierung gewonnen. Dort ist man oft digitaler und kundenorientierter unterwegs, dort werden aktuell die Standards in der Baufinanzierung gesetzt. Banken müssen sich sputen und ihr Angebot deutlicher fokussieren."

Baufinanzierungsvolumen auf Wachstumskurs

Wie die zeb-Studie im Detail zeigt, ist das Baufinanzierungsvolumen deutscher Banken in den letzten Jahren dank dauerhafter Niedrigzinsen und hoher Immobiliennachfrage privater Haushalte kontinuierlich gestiegen. Seit 2014 sind die Erträge in diesem Segment um durchschnittlich 7,7 Prozent jährlich auf zuletzt 11,4 Milliarden Euro (2020) gewachsen. Gleichzeitig sind die Gesamterträge von Deutschlands Retailbanken, so die zeb-Expertinnen und -Experten, von 56 auf 51,5 Milliarden Euro geschrumpft. Die stabilen Erträge in der Baufinanzierung fußten im Neugeschäft vor allem auf gestiegenen Margen und einem kontinuierlich gewachsenen Finanzierungsvolumen, das zuletzt (2020) bei gut 1,3 Billionen Euro lag.

Onlineplattformen bald Standardschnittstelle für Kunden

Im gleichen Zeitraum haben große Onlineplattformen erhebliche Marktanteile gewonnen und sich als führende Player in diesem Segment etabliert. Liefen 2016 noch 27 Prozent des Neugeschäfts privater Immobilienfinanzierungen über die großen Vermittlungsplattformen, waren es 2020 über 45 Prozent. Damit ist aus Sicht der Studienautorinnen und -autoren absehbar, dass die Onlineplattformen bald zur Standardkundenschnittstelle in diesem Geschäftsfeld aufsteigen und Banken mehr denn je gezwungen sein werden, digitale Kanäle entlang des gesamten Prozesses der Baufinanzierung anzubieten - arbeiten sie nun mit den großen Plattformen zusammen oder nicht. Je nach individueller Ausrichtung der Institute bieten sich dabei unterschiedlichste Erfolg versprechende strategische Optionen.



Sandra Douqué ergänzt: "In einem komplett digitalen Finanzierungsumfeld werden die Margen der Banken weiter sinken, selbst wenn die Institute mit großen Digitalisierungsanstrengungen dagegenhalten. Sie kommen nicht darum herum, sich auch neue Perspektiven zu suchen, um ihr erweitertes Geschäft in diesem Segment ertragsfähig zu halten."

Bankferne Dienstleistungen als Wachstumschance

Aus Sicht des Autorenteams ist es deshalb sinnvoll, dass Banken über den eigenen Tellerrand hinausblicken. Wenn Nichtbanken an Finanzierungen mitverdienen, dann können auch Banken vor Ort an Leistungen verdienen, die nicht zum klassischen Portfolio einer Bank gehören - 2017 betrug der Ertragskuchen rund um Immobilien 22,3 Milliarden Euro. Eigenheimbesitzerinnen und -besitzer suchen immer wieder gute Handwerksbetriebe oder wollen eventuell den Stromanbieter wechseln. Hier können Bankportale mit Kompetenz, ihren eigenen Netzwerken sowie umfangreichen Zusatzleistungen und -informationen für die Nutzenden punkten und deutlich mehr Kundenbedürfnisse erfüllen als bisher.

Ulrich Hoyer, Partner bei zeb, bemerkt abschließend: "Das Immobilienportalgeschäft ist an den Banken vorbeigegangen, obwohl sie in Deutschland den größten Teil der Immobilienvermittlung auf sich vereinen. Banken sollten ihre traditionell starken Beratungs- und Beziehungsqualitäten stärker in den Fokus nehmen und umfassende, individualisierte Angebote für ihre Kunden ins Auge fassen. Wenn sie die nächste Entwicklungswelle wieder verschlafen, kommt auch das Kerngeschäft ins Wanken."

Weitere Infos zur Studie sind abrufbar unter Baufinanzierung - letzte Bastion für Banken? | zeb (zeb-consulting.com) (https://zeb-consulting.com/de-DE/publikationen/baufinanzierung-letzte-bastion-fuer-banken)

Als führende Strategie- und Managementberatung bietet zeb seit 1992 Transformationskompetenz entlang der gesamten Wertschöpfungskette im Bereich Financial Services in Europa. In Deutschland unterhalten wir Büros in Frankfurt, Berlin, Hamburg, München und Münster (Hauptsitz). Internationale Standorte befinden sich in Amsterdam, Kiew, Kopenhagen, London, Luxemburg, Mailand, Moskau, Oslo, Stockholm, Warschau, Wien und Zürich. Zu unseren Kunden zählen neben europäischen Groß- und Privatbanken auch Regionalbanken und Versicherungen sowie Finanzintermediäre aller Art. Bereits mehrfach wurde unser Unternehmen in Branchenrankings als "Bester Berater" der Finanzbranche klassifiziert und ausgezeichnet.

Pressekontakt:

Franz-Josef Reuter
Head of Public & International Affairs
Phone +49.251.97128.347
E-Mail Franz-Josef.Reuter@zeb.de

Original-Content von: zeb consulting, übermittelt durch news aktuell
Weitere Infos zu dieser Pressemeldung:

Themen in dieser Pressemitteilung:


Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Bereitgestellt von Benutzer: ots
Datum: 03.11.2021 - 16:52 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 1938263
Anzahl Zeichen: 5580

Kontakt-Informationen:
Stadt:

Münster

Kategorie:

Bau & Immobilien

Diese Pressemitteilung wurde bisher 510 mal aufgerufen.

SBTi validiert CO2 Reduktionsziele von zeb ...
Die Strategie-, IT- und Managementberatung zeb hat ihre CO2-Reduktionsziele durch die Science Based Targets initiative, kurz SBTi, validieren lassen. Damit wurden die von zeb eingereichten kurz- und langfristigen Klimaziele extern geprüft, genehmigt und auf der SBTi-Website veröffentlicht. zeb h

SBTi validiert CO2 Reduktionsziele von zeb ...
Die Strategie-, IT- und Managementberatung zeb hat ihre CO2-Reduktionsziele durch die Science Based Targets initiative, kurz SBTi, validieren lassen. Damit wurden die von zeb eingereichten kurz- und langfristigen Klimaziele extern geprüft, genehmigt und auf der SBTi-Website veröffentlicht. zeb h

zeb.Mobile Investing Study 2026 / Das Wertpapiergeschäft wandert aufs Smartphone ...
Für immer mehr Menschen sind Wertpapiere ein relevanter Baustein der privaten Vermögensbildung, und das Smartphone wird dabei zum wichtigsten Zugangsmittel. Die aktuelle Mobile Investing Study der Strategie-, IT- und Managementberatung zeb beschreibt, wie sich Banken auf diese Entwicklung einstell

Weitere Mitteilungen von zeb consulting

Jeder muss vor seiner eigenen Tür kehren – Pflichten beim Winterdienst ...
So langsam naht der Herbst, dicht gefolgt vom Winter. Da kommt dem einen oder anderen Hausbesitzer wieder siedend heiß in den Sinn, dass das Räumen der Wege rund ums Haus ansteht – der lästige Winterdienst. Das eigentliche Zauberwort heißt hier Verkehrssicherheitspflicht. Nachzukommen ist

Größtes Investitionsvolumen der Firmengeschichte bei Bauder ...
Die Paul Bauder GmbH & Co. KG beschließt das größte Investitionsvolumen der Firmengeschichte innerhalb der nächsten fünf Jahre. Der Dachsystemhersteller aus Stuttgart schaut optimistisch in die Zukunft, da die Produkte einen maßgeblichen Beitrag dazu leisten, die CO2-Emissionen aus Gebäud

Bauunternehmen Imperial Bau GmbH in Wittenberge ...
. https://www.branchenportal24.de/254213/Bauunternehmen/19322-Wittenberge Die Imperial Bau GmbH aus Wittenberge im Landkreis Prignitz im nordwestlichen Brandenburg ist ein erfahrenes und professionelles Bauunternehmen, das umfassende Dienstleistungen im Baugewerbe anbietet. Die Stadt Wittenberge ist

Heizung mit Oel UND Klimaschutz. Geht das? ...
Moderne Öl-Brennwertheizungen können durch Beimischung klimaneutraler Brennstoffe umweltschonender betrieben werden. Winfried Baumann, Geschäftsführer und im Innendienst für die Technik und den Verkauf der Weishaupt Anlagen zuständig, weiß dass es geht. "Mit Öl-Brennwertanlagen kann in