flexfolio - Die Antwort auf die Abgeltungssteuer
ID: 41314
Keine Abgeltungssteuer auf individuelle Fondsdepots mit flexfolio – die flexible Depot-Police
Doch wie reagieren Fondsanleger, die sich nicht langfristig auf eine Strategie festlegen und ihre Favoriten auch zukünftig aus den vielen tausend in Deutschland angebotenen Investmentfonds lieber selbst auswählen möchten?
Für all diese Menschen und deren Berater bietet die Saarbrücker ifb GmbH in Zusammenarbeit mit dem Luxemburger Versicherer Baloise Vie eine einzigartige, exklusive Lösung: flexfolio – die flexible Depot-Police.
Streng genommen handelt es sich bei flexfolio um eine Lebensversicherung gegen Einmalbeitrag. Betrachtet man die Produkteigenschaften jedoch einmal etwas genauer, stellt man fest, dass es sich um weit mehr als eine normale Fondspolice handelt, denn:
Bereits ab einem Anlagebetrag von 7.500 EUR kann flexfolio gezeichnet werden. Der Clou – die Einlage muss nicht zwingend in Geld erfolgen, ebenso ist es möglich, ein bestehendes Investmentdepot in eine flexfolio Police zu übertragen. Darüber hinaus besteht die Option, täglich innerhalb des Depots zu traden und dabei auf mehr als 5.000 Fonds zugreifen zu können, die allesamt zu institutionellen Konditionen, also ohne Ausgabeaufschlag zur Verfügung stehen.
Dieses Modell kann sich vor allem für solche Anleger rechnen, die ihr Depot gerne aktiv verwalten (lassen) und Kursgewinne durch Verkäufe oder Fondstausch öfters auch mal sichern möchten.
Denn: Bei einem „normalen“ Depot erhebt der Fiskus nach 2009 für jede Transaktion mit Gewinn die volle Abgeltungssteuer nebst Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchsteuer, addiert ca. 28% (!). Da als Steuern abgeführte Gewinnanteile jedoch nicht mehr für eine Wiederanlage zur Verfügung stehen, wird zusätzlich neben der ohnehin schon schmerzhaften, steuerbedingten Nettogewinnminderung auch der beim langfristig orientierten Investor angestrebte Zinseszins-Effekt spürbar beschnitten.
Innerhalb von flexfolio geniesst der Anleger –sofern der Vertrag mindestens für 12 Jahre bestehen bleibt und er bei Entnahme das 60. Lebensjahr vollendet hat- die abgeltungssteuerfreien Regelungen des Alterseinkünftegesetzes, wonach unter den vorbeschriebenen Voraussetzungen lediglich 50% der erzielten Gewinne einmalig und erst am Ende der Laufzeit steuerlich berücksichtigt werden müssen. Umschichtungsgewinne während der Laufzeit bleiben steuerfrei in voller Höhe erhalten. Da viele Anleger sich zu diesem Zeitpunkt häufig bereits aus dem aktiven Erwerbsleben zurückgezogen haben, profitieren Sie unter Umständen ausserdem von einer vorteilhafteren Steuerprogression im Rentenalter.
Obwohl sich das Anlegerdepot bei flexfolio in einem Versicherungsmantel befindet, muss weder der Anleger noch sein Berater auf die gewohnte Transparenz verzichten.
flexfolio Kunden sehen ihr Depot „online“ und zwar tagesaktuell. Dispositionen sind ebenfalls an jedem Werktag möglich.
flexfolio ist deutschlandweit exklusiv über die ifb GmbH und deren Vertriebspartner zu beziehen. Weitere Infos zu dieser Pressemeldung:
Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Die ifb GmbH ist seit 20 Jahren ein freier Finanzdienstleister mit Sitz in Saarbrücken, der sich auf innovative Finanzlösungen für zukunftsorientierte Berater spezialisiert hat. Die Tätigkeit der ifb umfasst Produktentwicklung, die Übernahme von Vertriebskoordinationen im Exklusivvertrieb sowie die umfassende Betreuung von Maklerpool-Aktivitäten.
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Datum: 18.01.2008 - 13:00 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 41314
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Kontakt-Informationen:
Ansprechpartner: Erik Lallmann
Stadt:
Saarbrücken
Telefon: 0681 - 9 38 14 0
Kategorie:
Banken
Meldungsart: Produktankündigung
Versandart: eMail-Versand
Freigabedatum: 21.01.2008
Anmerkungen:
Belegexemplar erwünscht
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