Michael Oehme: Fondspolicen - Sparen mit System?
ID: 987109
Laut der aktuellen Maklertrendstudie der Makermanagement AG zieht die Nachfrage nach Fondspolicen an, während der Absatz traditioneller Lebensversicherungen deutlich zurückgeht. Gleichzeitig sind Berufsunfähigkeitspolicen wieder die Hauptumsatzträger im Neugeschäft. In der Kundenberatung wird die Performance wieder wichtiger. Skeptisch sehen die Makler zeitlich begrenzte Garantieangebote.
Aus Sicht der Befragten sind das niedrige Zinsniveau an den Kapitalmärkten und die Absenkung der Garantiezinsen in den vergangenen Jahren die Ursache der wachsenden Nachfrage nach Fondspolicen. In der Kundenberatung haben sich die Schwerpunkte verschoben: Dabei steht die Sicherheit der Kapitalanlage an erster Stelle (74 Prozent, 2012: 71 Prozent). Deutlich wichtiger werden die Flexibilität der Kapitalanlage (56 Prozent, 2012: 41 Prozent) sowie Renditeperspektiven (40 Prozent, 2012: 23 Prozent). Kostentransparenz ist im Vergleich zum Vorjahr in der Beratung unwichtiger geworden (20 Prozent, 2012: 39 Prozent). Für fast jeden fünften Befragten ist die Transparenz der Produktrisiken ein wichtiges Thema (19 Prozent).
Die Prioritäten spiegeln die große Verunsicherung der Verbraucher wider, die durch die Finanzmarktkrise hervorgerufen wurde. Da das Thema Transparenz immer intensiver diskutiert wird, wollte die maklermanagement.ag wissen, welche Aspekte den Maklern dabei besonders wichtig sind. Das Ergebnis: Die Transparenz in der Angebotsdarstellung ist für eine große Anzahl der Studienteilnehmer besonders wichtig. Es folgt die Transparenz der Versicherungsbedingungen und der Vergütung.
Ein entscheidender Vorteil von Fondspolicen liegt in der steuerlichen Behandlung. Ab Anfang 2009 unterliegen sämtliche Kapitalerträge der Abgeltungsteuer von 25 Prozent – Fondspolicen, also fondsgebundene Versicherungen, allerdings bleiben frei von der Abgeltungsteuer. Wer über 30 Jahre 100 Euro monatlich in einen Fonds investiert (bei acht Prozent Rendite), bekommt nach Ablauf rund 121 000 Euro. Mit der Abgeltungsteuer wären es nur 106 000 Euro.
Weitere Infos zu dieser Pressemeldung:
Themen in dieser Pressemitteilung:
capitalpr-ag
michael-oehme
fonds
fondspolice
sparen
investmentfonds
anleger
versicherung
kapitalmarkt
lebensversicherung
berufsunfaehigkeitsversicherung
kapitalanlage
rendite
verbraucher
finanzmarktkrise
Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Die Schweizer CapitalPR AG versteht sich als Mittelstandsfinanzierungs und -beratungsgesellschaft. Der Tätigkeitsschwerpunkt liegt dabei in der Kapitalisierung und Positionierung von Unternehmen, die sich über den Kapitalmarkt refinanzieren wollen. Als Spezialist im Bereich unternehmerischer Beteiligungen werden dabei zudem die Marktzugänge sondiert und eröffnet. Die Beratung wird ergänzt durch gezielte Pressemaßnahmen sowie Internetaktivitäten, die die Marktwahrnehmung steigern sollen und somit umsatzfördernd sind.
CapitalPR AG
Multergasse 2a
CH - 9004 St. Gallen
Tel.: +41-71-226-6554
Fax: +41-71-226-6555
E-mail: kontakt(at)capitalpr-ag.ch
http://www.capitalpr-ag.ch
Datum: 25.11.2013 - 11:54 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 987109
Anzahl Zeichen: 2348
Kontakt-Informationen:
Ansprechpartner: CapitalPR AG
Stadt:
St. Gallen
Telefon: +41-71-226-6554
Kategorie:
Finanzwesen
Meldungsart: Finanzinformation
Versandart: Veröffentlichung
Diese Pressemitteilung wurde bisher 471 mal aufgerufen.
Die Pressemitteilung mit dem Titel:
"Michael Oehme: Fondspolicen - Sparen mit System?"
steht unter der journalistisch-redaktionellen Verantwortung von
CapitalPR AG (Nachricht senden)
Beachten Sie bitte die weiteren Informationen zum Haftungsauschluß (gemäß TMG - TeleMedianGesetz) und dem Datenschutz (gemäß der DSGVO).
St. Gallen, 12.05.2014. Für den Unternehmer Meier kam der Shitstorm aus dem Internet völlig unerwartet. Er habe Konkurrenten durch zu günstige Preise und minderwertige Ware ausgebootet. Kunden meldeten sich auf anonymen Foren und klagten über die schlechte Leistung. Und überhaupt: Kein Wunder,
PR-Experte Michael Oehme: Mc Donald’s lässt gentechnisch verändertes Hähnchenfleisch zu ...
St. Gallen, 05.05.2014. Seit dem Jahre 2001 verzichtet die umsatzstärkste Fast-Food-Kette der Welt, Mc Donald’s in Europa offiziell auf Produkte, bei deren Produktion Genfutter eingesetzt wird. Doch diese Selbstverpflichtung soll nun, ausgerechnet aus finanziellen Gründen, ein Ende haben. Seit A
Michael Oehme, CapitalPR AG: Generelles Verbot des freien Vertriebs von Kapitalanlageprodukten? ...
St. Gallen,29.04.2014. Geht man auf die Internetseiten der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, greift diese jetzt konsequent durch. Bereits kurz nach Ankündigung spricht sie Vertriebsverbote aus. Die Anbieter sind gut beraten, sehr kooperativ zu reagieren. Denn im Hintergrund brodelt
Weitere Mitteilungen von CapitalPR AG
Mobile Sensoren-Verwaltung mit dem Arc View Handheld ...
Bonaduz, 25. November 2013 - Wo im Labor oder in industriellen Prozessen eine Vielzahl von Sensoren im Einsatz sind, wird die exakte und trotzdem einfache Bedienung über eine einheitliche Oberfläche vorausgesetzt. Das Hamilton Arc View Handheld ermöglicht die Kontrolle der Messungen, die Auslesun
POSTBANK STARTET INFORMATIONS-OFFENSIVE ZU SEPA ...
400 eigens geschulte Mitarbeiter informieren die Kunden Nach wie vor ist der Informationsstand in der Bevölkerung zum neuen europäischen Zahlungsverkehrsstandard SEPA sehr unterschiedlich. Die Postbank will jetzt in einer Informations-Offensive für Abhilfe sorgen. In allen 1.100 Filialen hä
Dachser eröffnet in Indonesien ...
(Mynewsdesk) Kempten/Jakarta, 25.11.2013. Dachser setzt seinen weltweiten Expansionskurs im Geschäftsfeld Air & Sea Logistics fort und gründete ein Joint Venture in Indonesien, das zum 18.11. seinen Betrieb aufnahm. Das Leistungsspektrum von PT Dachser Indonesia reicht von Luft- und Seefracht
Deutscher Mittelstandsanleihen Fonds ...
Düsseldorf 25.11.2013 - Nach der erfolgreichen Zeichnungsphase an der Wertpapierbörse Frankfurt startet noch vor der Handelsaufnahme in Frankfurt am 02.12.2013 bereits morgen am 26.11.2013 der Handel des Deutschen Mittelstandsanleihen Fonds an den Börsen Düsseldorf, Hamburg und Hannover. Die Vor
